家計の見直し

人生のイベントを、最高の形に

結婚、出産、住宅購入、海外旅行、定年…。人生には、大きなイベントがたくさん控えています。これらのイベントを最高の形で迎えるためには、実現までの道筋をしっかりと立てることが大切です。
ムダ使いはしていないけれど、なかなかお金は貯まらないもの。生活費、住宅ローン、保険料、教育費…必需といえる出費はたくさんあります。今の状況で、この先大丈夫なんだろうか？という不安は誰しもが持っているものです。

まずは現状把握から

最近、いろいろな物の値段が上がっていき出費は増えていくばかり。それなのに、収入はなかなか急には増えない…。毎月赤字が続いて、この先不安…という方が非常に多くいらっしゃいます。このような不安を取り除いていくには、まずは現状を把握することが大切です。現在の収入と、支出のバランスを確認し、家計のどこに問題があるのかを調べていきます。

キャッシュフロー表の作成

現状の把握ができたら、次は今後の家計収支がどのように推移していくのかシミュレーションをしていきま す。お客様の考えていらっしゃる将来のイベントや、今後の収入見通し、教育費や、住宅ローン、保険の支払 いなど支出の予定等を踏まえた上で、貯蓄残高の推移を表したキャッシュフロー表を作成します。

　キャッシュフロー表の例はこちら

長期的なキャッシュフロー表を作成することで、お客様の人生設計をより明確にすることができます。さら に、現状および将来における問題点を把握できるので、早期に具体的な対策を考えることができます。

二つのキャッシュフロー表

キャッシュフロー表は、一度作成したら終わりというものではありません。一度目に作成したキャッシュフロー表より見つかった問題点に対する、解決策をご提案した上で、実際に対策を講じた場合の二つ目のキャッシュフロー表も作成させていただきます。二つのキャッシュフロー表により、お客様の将来に対する不安を解消していきます。また、新たな予定が加わった場合など、人生設計に変更があった場合には、その都度キャッシュフロー表を作成し、定期的にサポートさせていただきます。是非ご相談ください。